朗讀一家4000億銀行“換心”的背後第一家4000億銀行“換心”的背後

《一家4000億銀行“換心”的背後》
在同行面對“分布式架構”還舉棋不定的時候，這家總資產規模4000億元的城商行，率先開啟了核心系統發展的新紀元。來源：輕金融 作者：辛然上個世紀90年代，中國流傳著這樣一句話：“東莞塞車，世界缺貨”。雖說是一句戲言，卻從側面佐證了東莞當時如日中天的“世界工廠”地位。新世紀到來後，受國際市場萎靡、制造成本上漲等因素影響，東莞的發展陷入低潮。此後，東莞“割肉斷臂”，通過發展科技、升級產業、制造生態、引進人才……，用轉型升級走出了一條創新自救之路。“以前看東莞制造，現在看東莞創新”，追求創新，已成為對這座城市精神最好的注解。東莞銀行——今天我們故事的主角，是國內城商行中的佼佼者，在傳統銀行信息化建設方面一直走在行業前列。深植骨子裏的創新基因，是東莞銀行成為行業革新探索者的原動力所在，也是對東莞精神最好的傳承。2020年6月8日，對東莞銀行乃至中國銀行界來說是一個值得被銘記的日子——全國首例采用“微服務+單元化”架構的新一代銀行核心系統落地東莞銀行。要想真正理解這件事的意義，我們先來科普一下何為“微服務”和“單元化”：微服務，就像制造應用的工廠，工廠裏每個部門負責一項任務，而非一個人或一個部門生產一整個產品。微服務架構將大目標分解成小部分，每個小部分獨立完成。
單元化，就是不把雞蛋放到同一個籃子裏面，而是把業務劃分出各個邏輯的單元，每個單元像細胞一樣獨立工作，當某一個地域出現問題之後，不會影響到其他地方。
熟悉金融IT的同學，相信對這倆技術並不陌生，都是業內各路專業人士時常掛在嘴邊的“時髦詞匯”。但將它們創造性的融合在一起，東莞銀行毫無疑問面臨著第一個吃螃蟹的巨大未知和風險。但命運往往不會辜負那些勇於改寫歷史的人，東莞銀行的創舉為他們所帶來的回報也是貨真價實的。通過“微服務+單元化”架構的部署方式，東莞銀行新核心系統完全滿足銀行在低成本、高可用、高性能、可快速擴展等多方面的要求，能有效支撐銀行高速發展互聯網業務，滿足海量客戶數據與業務爆發式增長的需求。同時具備完善的敏捷開發能力和豐富的運維管控能力，可以全面賦能東莞銀行未來10年以上的業務發展。對東莞銀行來說，這是一個皆大歡喜的結局。但故事並非一開始就注定會以Happy ending結束，這背後參雜的矛盾、掙紮和抉擇，雖然往往被掩蓋在成功的喜悅和贊譽之下，但卻是最值得我們去挖掘和深思的。上線前夜 驚險一幕   時隔四個月，再度回憶6月7日的驚魂一晚，東莞銀行核心項目群建設的大項目經理金喆依然心有餘悸：“我當時心都快跳出來了。”
東莞銀行新核心項目群大項目經理 金喆6月6日，東莞銀行新一代核心系統順利上線，並陸續對外開放銀聯和網聯交易，一切都很正常。6月7日16:00，核心系統突然出現部分交易緩慢的現象，緊接著大量交易超時失敗，情況持續了1分多鐘後，又逐漸自動恢複正常。“明天就是新系統正式開門營業的第一天，今天這個問題雖然一閃而過，但明天又出現可怎麼辦？今天是1分鐘，明天萬一是1小時呢！”想想就令人心驚。問題出現後，東莞銀行和系統承建商長亮科技的項目組同事立即行動，從業務層和平台層兩方面分別進行問題排查。18:00，故障被定位在平台與數據庫的連接方面。但具體是什麼原因引起的呢？大家開會討論給出幾個假設：平台配置錯誤？平台BUG？數據庫網絡問題？有了這幾個假設後，大家又開始分頭行動。時間在一分一秒過去，問題仍沒有確認，長亮科技東莞銀行新核心建設項目的負責人老謝，一顆心越繃越緊。他覺得不能再等了，必須立即與深圳研發部聯系，盡快安排技術專家到現場，同時將問題上報給長亮科技核心業務總經理魏鋒。
長亮科技東莞銀行新核心建設項目負責人 老謝21:00，魏鋒打來電話，說他開車把平台專家葉工從深圳送到項目現場。當晚台風來襲，天氣異常惡劣，深更半夜，路更是難走，但時間不等人，魏鋒帶著葉工連夜從深圳冒暴雨趕赴項目現場。淩晨1:00，魏鋒和葉工終於到達項目組。葉工立刻去分析平台的參數配置及日志，魏鋒和其他人坐在一起討論可能出現的風險和應對方案。淩晨3:00，從數據庫DBA那邊得到消息，已經找到了引發這個故障的具體原因，是數據庫采用了新特性引發的連接中斷，在場的所有項目人員這一刻才如釋重負。6月8日早上9:00，東莞銀行新一代核心系統如期迎來它的第一個工作日。所有技術人員嚴陣以待，聚集在指揮室盯著大屏幕上的數據監測平台。當交易量到達峰值開始回落後，大家都暗暗松了一口氣，東莞銀行新核心系統的表現非常平穩，性能相較以前大幅提升，可以說交出了一份優秀答卷。曆時598個日日夜夜共計1502位參與建設者新建19個系統，93個配套改造系統……這不是一個個冰冷的數字，而是在熱切述說著東莞銀行新核心建設一路走來的艱辛與曲折。
6月7日 項目組成員徹夜未眠 東莞銀行“心病”從何而來   時間回溯到2018年。彼時，東莞銀行老版核心系統年代久遠，運行中積累下來的問題越來越多，已漸漸成為東莞銀行領導層共同的一塊“心病”。而行業大環境在那幾年也發生了翻天覆地的變化，數字化轉型已成為傳統銀行發展路徑上無法繞過的一座大山，而“分布式架構”則是這場勢在必行的攀登過程中所遇到的第一個陡峰。提到“分布式架構”，不可不說的就是“集中式架構”。有這樣一個形象的比喻，集中式架構就是把存儲和計算能力都集中在一台超級計算機上，像一個巨大的航空母艦，甲板上塞滿了各種武器，火力超強；分布式架構則截然不同，是用很多小服務器組成存儲和計算集群，像一群護衛艦，各自擁有艦載武器，編制成一個很能打的戰鬥軍團。
隨著互聯網時代的來臨，銀行各類外圍業務爆發式發展，核心系統需要對接的第三方系統越來越多，綜合業務系統變得越來越複雜，“集中式架構”的天然短板日益凸顯，這艘曾經所向披靡的航空母艦已難承受數字化發展之重，建設能夠支持海量客戶、具有彈性擴展能力、高效靈活的核心系統成為國內商業銀行必然且迫切的需要。時勢造英雄，歷史舞台的聚光燈重新打在“分布式架構”身上，各大銀行爭先恐後開始分布式轉型的探索。但陡峰往往伴隨著險崖，站在歷史選擇的三岔路口，東莞銀行科技部總經理尚大成心潮湧動。
東莞銀行科技部總經理 尚大成“我們當然知道，核心系統的分布式轉型是數字化時代的最佳選擇。但更換核心系統面臨著極大的風險，需要投入多年的努力和巨大的資源。當時我行的舊版核心雖然年代久遠，但通過打補丁還可以再撐個4、5年。所以在最終決定換‘心’前，說我們沒有掙紮和猶豫是不可能的。”轉機的出現也同樣在2018年，東莞銀行完成了全行的科技戰略規劃，明確發展重點是——服務化、平台化，即要采用新興技術來整理和規範行內的系統架構。那麼問題來了，如果使用頻率最高的核心系統做不到服務化，其他系統更新換代再快難道不是本末倒置嗎？這是一個無法避開的問題，東莞銀行領導層明白，並且很快做出了決定：換“心”。知易行難，即使已經有了成功的案例在前，但如同醫學上的換心手術面臨著極大的風險，銀行換“心”同樣不簡單。第一個擺在眼前的難題就是，需要一位技術高超的手術主刀醫生。調研取經 要換就換最好的“心”   這時，東莞銀行把目光投到到微眾銀行身上。早在2014年微眾銀行剛成立，因分布式架構與其互聯網銀行的全新理念高度契合，微眾銀行選擇了長亮科技為其提供的能夠滿足兩高（高性能、高彈性）一低（低成本）需求的核心系統，演繹了分布式核心系統在銀行應用的佳話。長亮科技？這不老熟人嗎！故事講到這裏，不得不聊一下東莞銀行和長亮科技的淵源。長亮科技是中國老牌的金融科技服務商，在銀行核心系統領域尤其見長，他們擁有很多經驗豐富的老師傅，形象來說就像施工隊，他們熟悉各種金融領域的軟件和架構的特性，負責把各種金融系統完整地部署、交付給銀行。早在2006年，東莞銀行為達成業務上的交易核算分離，進行了扁平化改造，當時采用的就是長亮科技自主研發的銀行核心系統SunLtts V3；隨後在2012年，雙方再次達成合作，東莞銀行采用長亮科技新一代核心系統SunLtts V5，完成了數據庫平台更換，實現技術架構徹底轉型。這兩次合作的結果都非常成功，雙方的“革命情誼”自此建立起來。時值東莞銀行謀求分布式轉型之際，長亮科技也在密謀搞個大事情。在推出SunLtts V7後，長亮科技高層已經預見到“分布式架構”是大勢所趨，作為中國金融科技龍頭企業，必須首先沖鋒占領這個“山頭”。“當時我們已經在進行SunLtts V8的研發，采用的是‘微服務+單元化’架構，這在國內是首創型的技術創新，壓力和困難都非常大，但我們從未想過退卻，因為大家都堅信能創造歷史！”老謝談到那時的雄心壯志，隱隱的激動之情依然藏不住。但SunLtts V8最終能否成為改寫銀行業歷史的那顆“心”髒，還需要通過一場“換心手術”來證明。一拍即合！東莞銀行與長亮科技在核心系統領域的第三次合作機遇，冥冥之中如命運般不期而至。“SunLtts V8契合業內未來的發展方向，雙方在從前合作的基礎上，彼此了解和信任，因此我們最終下定了決心，要換就換最新、最先進的版本！” 這場換“心”手術不簡單  2018年8月，東莞銀行核心項目群建設領導小組正式成立。“項目群的目標不光是換核心系統那麼簡單，而是通過核心系統升級建立全行級的交易核算體系，統一行內規範和標准，完善技術架構體系。”當時作為項目群的項目經理，金喆時常感到“亞曆山大”。這場換“心”手術已經提上日程，但距離正式上手術台，還有一段很長的路要走，因為術前的准備工作，往往才是一場手術成敗的關鍵所在。金喆明白，此時的東莞銀行還未做好萬全的准備，但全項目組的人心中都有著一個共同的信念：路雖遠行則將至，事雖難做則必成。這句話後來也一直在擺在金喆的辦公桌上，用以時時激勵自己。抱著這樣的信念，項目組成員開始奔赴全國各地向已有經驗的同行進行取經。這趟“取經之旅”收獲頗豐，大家意識到這個項目的實施模式跟以前完全不同，紮實的技術基礎和人才儲備是項目推進必不可少的動力之一。猶如漫天大霧中，遠處亮起了朦朧的燈光，大家終於找到了前進的方向。2019年1月，東莞銀行核心項目群啟動會召開2月，全面啟動核心系統需求分析及設計5月，完成核心及外圍配套系統改造方案設計8月，完成關鍵系統開發聯調9月，啟動數據遷移測試……日子一天天流逝，眼看距離目標上線的時間越來越近，項目組內的氣氛也日益緊張，每個人心中都繃緊著一根弦，不到最後誰也不敢放松。時間很快來到2020年3月，東莞銀行正式啟動投產演練。“提前兩個月准備演練，也算是為投產做最後的測試工作，目的就是上線過程中的所有問題提前暴露。”金喆一語道出投產演練的重要性。可以說，沒有演練的過程，上線是不可想象的。尤其對東莞銀行這種包含19個新建系統、93個配套改造系統的項目群來說，演練更是整個項目中一個不可或缺的階段，上線前暴露和解決的問題越多，上線時突發的問題就越少。投產演練前後共進行了五輪，前三輪以技術驗證、業務驗證為主，最後一輪嚴格按照上線的計劃時間，全行所有網點的操作人員共同參與實戰模擬投產。在全行一心的一遍遍的“死磕”下，演練的結果不負眾望，新核心系統的運行情況良好，基本達到了預期目標。手術刀、主刀醫生、新心髒都已就位，接下來就是見證歷史的時刻了。2020年6月6日，經過20個月緊鑼密鼓的前期籌備，東莞銀行新一代核心系統上線在即。按照跟銀監會和中國人民銀行報備的時間，東莞銀行升級核心系統的上限是67小時。也就是說，從銀行暫停服務的那一秒開始，到新一代核心系統成功上線，所有服務重啟的那一秒為止，中間不可以超過67小時。這是一場與時間賽跑的換“心”手術，整整兩年的努力，成敗在此一舉。老版核心這艘運行多年的航空母艦，猶如燃料耗盡後逐漸熄滅了引擎。新一代核心系統按照既定的手術程序，一步步完成遷移和複核，最終被順利安放到東莞銀行這個龐大的身軀中，一切塵埃落定。“咚咚咚……”新核心緩緩重啟，如同新生兒強有力的心跳聲，鼓舞著在場每一個為這一天的到來付出了無數汗水和努力的人們。整個遷移、業務驗證和系統恢複的全過程，僅僅用了39個小時。窗外，晨曦的的第一道光線劃破暗夜，太陽要升起來了。
東莞銀行新核心項目團隊慶功合影從“心”出發在傳統銀行面對“分布式架構”還舉棋不定的時候，東莞銀行已經率先完成了這場換“心”手術，開啟了中國銀行業核心系統發展的新紀元。東莞銀行一時成為“業內明星”，長亮科技首創的“微服務+單元化”架構也被各界熱議。“結合項目啟動前制定的目標來看，V8系統的穩定性、安全性和可靠性是完全滿足我行需求的。我們最看重新核心的特色是‘微服務+單元化’，這個技術架構在今後10年，不敢說絕對的先進，但至少不會落伍。”金喆對東莞銀行新核心的發展前景信心很足。但完成核心系統的升級建設，只是在數字化轉型的征途中剛剛邁出一小步，前方依然有著無數的陡峰和險崖等待去征服。談及未來，尚大成的眼神很堅定，“新一代核心系統成功上線，是一個新的起點，為今後的工作打下了堅實基礎。下一步圍繞科技能力提升、數字化轉型，東莞銀行將持續推動科技與業務深度融合，為業務發展保駕護航。” 是的，東莞銀行的故事還遠遠沒有結束，中國銀行業的歷史也在等待著下一次被重新書寫，從“心”出發，未來可期！
《一家4000億銀行“換心”的背後》完，請繼續朗讀精采文章。
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