朗讀做好投資，你必須有一個專業的財富管理顧問！第做好投資，你必須有一個專業的財富管理顧問！

《做好投資，你必須有一個專業的財富管理顧問！》
新浪財經新浪財經官方帳號中國財富管理行業進入以客戶為中心的新的發展階段後，理財師不但要充分了解客戶，根據客戶實際情況做出合理建議，還要客觀看待智能投顧等新技術的應用，利用好先進金融技術，為投資者提供更好、更專業的服務。1 以客戶為中心是現階段的顯著特點我國財富管理行業近年來發展十分迅速，這個發展過程經曆了3個階段：以產品為主心，以銷售為中心，和以客戶為中心。如果將2004年商業銀行推出第一款理財產品看作我國財富管理行業元年，2004-2010年可以稱為以產品為中心的階段。這期間，我國理財產品從無到有，從事財富管理的機構主要以銀行、證券、基金公司等少數金融機構，主要關注點在產品開發上，只要有新的、好的產品客戶會蜂擁而至。
2010-2016年則是以銷售為中心的階段。這一階段，理財產品開始豐富起來，產品同質化也開始嚴重，參與的機構增加了信托、各類資產管理公司、私募基金、第三方理財、互聯網金融等，關注點在銷售發行層面，這期間個人獨立理財工作室也開始展業。2016年至今，客戶理財意識和理財意願的提高， 市場產品也越來越多，魚龍混雜，市場風險不斷釋放，財富管理的特點是以客戶為中心，需要充分地了解客戶（KYC），了解其風險承受力和偏好，根據客戶的實際情況給出理財建議，倡導資產配置和各階段人生生涯的理財規劃。2有溫度的財富管理顧問主要特點伴隨著行業發展出現了一片片有溫度的財富管理顧問，主要體現在三方面特點：一是服務導向。有溫度的財富管理顧問著眼於從客戶角度出發，來進行理財建議和資產配置。現階段國內的財富管理顧問的更多的還是從客戶角度出發， 去配置客戶的需求，積極響應客戶的要求。二是與客戶共贏。國外理財師收入通常選擇的是向客戶收取多項服務費用，相比之下，國內財富管理顧問的收費模式現階段仍主要依靠產品銷售傭金，因此站在客戶的角度，為客戶提供理財規劃服務是在為客戶資產保值增值，目標是與客戶財富達成共贏。三是做好客戶風險管理。無論是證監會、銀保監會均對財富管理顧問的資格進行嚴格要求，各家證券機構、銀行機構也頻繁開展風險管理培訓，對財富管理顧問的合規展業做出嚴格要求，為客戶資產的風險管理保駕護航。
評價一個有溫度的財富管理顧問也還有個人因素維度，主要有誠信、個人的專業能力、持之以恒的耐力以及抗壓能力，另外資源整合能力也是財富管理顧問需要具備的。人與人的溝通是有溫度的，未來除了專業的服務，更需要提供“有溫度”的服務！二十年前，財富管理顧問用腳丈量客戶到營業部的距離，我們用腳在做業務。十年前，財富管理顧問用電話維系客戶的銷售和成交，我們用聲音在做業務。今天，財富管理顧問用社交軟件了解客戶的真實需求，我們用互聯網在做業務。但是，有一點從不曾改變，那就是了解用戶的隱形需求，聽出客戶的弦外之音。正如中醫診脈，望聞問切，藥到病除。希望我們都能理解到營銷的真諦，真正走近客戶，讀懂客戶，打動客戶。世界自有其法則，唯有真誠，我們才能走得更遠。祝福大家！
《做好投資，你必須有一個專業的財富管理顧問！》完，請繼續朗讀精采文章。
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