恒天基金2021投資策略發布會：四位大咖探討資產配置新趨勢

金融界

萬象大會年度獲獎創作者,北京富華創新科技發展有限責任公司官方帳號

做好資產配置有多重要？

拉長時間軸回顧今年，全球範圍內的突發事件在影響民生發展的同時也打破了原有的經濟格局。受邀嘉賓恒天財富股份副董事長、中岩投資董事長崔同躍在主題為《新形勢、新擔當、新作為》的分享中直言：無處不在的突發事件表明我們沒有辦法預測未來，所以我們需要深入思考，如何在一個不確定的市場環境下找到確定性機會。

隨後，崔同躍從科技、消費及醫療的新經濟領域的市場表現分析中，給出了要對中國經濟有信心、緊跟國家的戰略發展方向，並且要找到快速成長的新賽道的建議。同時，他認為對於個人高淨值客戶而言，完全地把資產放到房產及股票上都是不科學的，而“做好資產配置”在此次疫情沖擊下尤其凸顯。

他表示，面對全新市場環境，投資者能做的就是防範風險，資產配置通過非常廣泛、多元化投資，投資於不同的國家、行業、公司、貨幣和資產類別來管理財富。長期來看，通過資產配置理念，還可以讓投資人具備抵抗通貨膨脹的能力，創造良好回報並實現資產長期、穩定的價值提升。

恒天財富股份副董事長、中岩投資董事長崔同躍

雞蛋要放在幾個籃子裏？

那麼，“資產配置”是否就簡單地和“雞蛋籃子論”相提並論呢？對此，恒天財富首席投教顧問，工行、招行原私人銀行部副總經理楊誠信在《解密家庭資產配置中的奧秘》主題分享中表示：資產配置的關鍵根本不在數量，而在於相關系數，在於組合資產的低相關性和配比，即追求一個能夠帶來現金流資產的多元化組合，構建資產組合的目的就是幫助客戶規避過高的市場風險和過大的波動，以此來追求一個長期穩定的回報率。

此外，他還特別指出長期投資的重要性，每個人的風險承受能力先天不同，隨著市場環境日趨複雜，各種專業技術難題和防不勝防的詐騙問題越發凸顯，因此選擇一個專業機構長期陪伴在身邊幫助自己去鑒別產品管理財富，是非常重要的事情。

恒天財富首席投教顧問，工行、招行原私人銀行部副總經理楊誠信

資產配置的新趨勢是什麼？

談到資產配置，就不得不談到能夠集中規劃資產、精准定位客戶需求的專戶服務。現場，受邀嘉賓中岩投資董事總經理韓永明為大家做了詳細的專戶服務介紹，他提到：專戶服務的優勢，體現在首先是定制化，將依據投資人個人風險偏好、收益預期、持有時間和投資經曆等進行投資方案設計；其次是主動管理，管理人根據大類資產配置和基金評價研究結果，對組合進行主動決策和動態調整；第三是強大的管理人庫，第四是更優的業務條款，最後是完善的服務支持體系。

自從資管新規落地後，提升資產配置能力的專戶服務成為三方財富管理機構新的發展趨勢，韓永明還表示，好的管理人經受住了時間長河的檢驗，具有更強的投資確定性，投資者選到好的管理人，並配合合理的持有期限，則容易實現好的收益結果。

中岩投資董事總經理韓永明

怎麼打贏財富保衛戰？

資產配置另一要義不僅在於財富增值，也在於守住財富。受邀嘉賓香港某知名經紀公司渠道業務負責人張良在《攻守兼備之財富保衛戰》的分享中表示：在未來的10年甚至20年中，中國的企業主對於企業傳承以及財富傳承，會成為財富管理行業的一個主要趨勢。

通過對個人的財富保全和財富傳承涉及相關工具，張良做了全面的一個匯總講解，他還提到：恒天基金作為國內領軍財富管理機構恒天財富旗下的財富管理平台和銷售機構，能夠提供給高淨值客戶多元化、個性化服務，除了資產配置服務以外，其強大的中後台還引入了各相關領域的專家顧問，以滿足客戶對於財富管理多樣化的需求。

香港某知名經紀公司渠道業務負責人張良

面對市場跌宕起伏的投資環境，資產配置是世界頂級投資機構和聰明投資者共同使用的投資策略。恒天基金將堅持協同創新，踐行長期投資主義，構建多元化資產配置服務體系，打造卓越的客戶服務體驗和投資體驗，為投資者實現財富穩健提升。