從歐洲，傳來一個壞消息！

財經達人,優質創作者

據外媒報道，9月20日，美國金融犯罪執法網絡局2500多個機密文件遭泄露，涉及約2萬億美元的交易。文件揭露了一些國際性銀行讓犯罪分子在世界各地轉移贓款的行為。

泄露的報告包含1999年至2017年之間被金融機構內部合規部門認為存在疑點的交易。
獲得這些流出報告的國際調查記者聯盟表示，這些泄露的報告只是金融機構提交給FinCen眾多報告中的一小部分。

文件包括銀行和其他金融機構向美財政部金融犯罪執法局提供的可疑活動報告。在美國，金融機構必須將存在可疑的交易報告給美國財政部下屬的金融犯罪執法網。根據法律要求，當FinCen認為相關交易有問題時，會要求銀行暫停交易。

不過，這些報告並不意味著涉及的公司進行了犯罪行為。

CNBC報道，在1999年至2017年期間，在被美國政府標記為可疑的2萬億美元交易中，有1.3萬億美元與德意志銀行有關。2015年，德意志銀行因與伊朗、敘利亞等受美國制裁的國家有業務往來而被罰款2.58億美元。此次泄露的FinCEN文件表明，該行在2015年與美國政府達成和解後仍在轉移可疑資金。

除德意志銀行外，報告中還包括匯豐、摩根大通、巴克萊銀行、渣打集團和紐約梅隆銀行等多家銀行。這些銀行經常為注冊在英屬維爾京群島等避稅天堂的公司轉移資金，並且不知曉這些賬戶的最終所有者是誰。

外媒報道中還引述了部分報告所提到的交易，例如摩根大通為有可能進行貪汙行為的委內瑞拉、烏克蘭及馬來西亞的個人及企業客戶提供服務，德意志銀行則協助烏克蘭億萬富豪相關資金進行交易。

而匯豐銀行在明知有客戶搞“龐氏騙局”，
存在欺詐行為的情況下，卻仍允許他們從美國轉賬數千萬美元。在2013年和2014年，匯豐允許欺詐者通過其美國業務將8000萬美元（約5.4億人民幣）轉到香港的匯豐銀行賬戶中。

近些年來，大銀行屢屢因涉及轉移可疑資金而遭受監管部門罰款，但顯然罰款並沒有阻止這些大銀行繼續從事這些洗錢業務，對此監管部門也做出了新的行動。

上周，美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN)宣布將修訂金融部門的反洗錢（AML) 和反恐怖主義融資（CTF) 規則。
此新政策旨在應對日益增長的非法金融威脅，如洗錢、融資和相關犯罪。

受不利消息影響，歐洲股市全線走低，創下了7月以來的最大跌幅。

同時，匯市和債市也受到牽連。日元持續走高，美元兌日元跌破104關口，為3月12日以來首次，日內跌逾0.5%；英鎊表現則比較疲軟，英鎊兌美元跌幅擴大至0.5%，日內失守1.29關口。

債市方面，德國十年期國債收益率跌至一個月低位。

美股期貨也持續下挫，道指期貨跌2%。上周超級央行周結束後，金融市場的波動性有所上升。美國股市已經連跌三周，創去年10月以來最長紀錄。今晚美盤，可能也是一場腥風血雨。

但相比美國歐洲目前顯然更為棘手。

上周五，穆迪剛剛維持對歐盟較高的評級。但是，穆迪預計西班牙經濟將成為受疫情影響最嚴重的國家之一，該國的財政惡化將集中在本年度。目前歐洲多數國家債務率已經超過2009年末危機發生初期的水平，其中希臘政府債務率接近200%
，意大利、葡萄牙、比利時、法國和西班牙均超過100%。

周一，德國財長肖爾茨稱，德國債務占GDP比重可能升至約80%左右，歐盟國家在債務融資方面不存在問題。從市場的反應來看，顯然德國財長此番發言未能讓投資者信服。