疫情未放慢造富巨輪的前進速度：福布斯上榜富豪總財富值9.1萬億飆升至 14.1 萬億

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經濟觀察網記者 胡豔明 “2020 年福布斯中國富豪榜上榜者的總財富值由一年前的 9.1 萬億人民幣飆升至 14.1 萬億人民幣，近三分之二的上榜者的財富在過去一年時間有所上漲。”在12月24日平安銀行私人銀行聯合福布斯中國發布的《中國家族辦公室白皮書》（下稱《白皮書》）中顯示，中國富豪榜家族總財富逆市增長。

“原因是中國的經濟複蘇是新冠疫情危機後全球經濟體中表現最好的；同時，中國資本市場加快了改革發展。”福布斯中國總編範魯賢表示。福布斯今年11月發布的 2020 年福布斯中國富豪榜顯示，400 名上榜富豪的總財富值從一年前的 1.29 萬億美元飆升至 2.11 萬億美元，上榜者的門檻也從此前的10億（約71億人民幣）美元升至15.5億美元（約110億人民幣）。

《白皮書》調研了近千位億萬富豪，和百餘位客戶深度訪談，包括數十位曾入選福布斯中國富豪榜的企業家。其中47.7%受調研者家族資產在1億-10億元，52.3%的調研參與者家族資產在10億元以上。調研參與者平均年齡43歲，意味著越來越多的“二代”們已經開始接班並走到台前。

調研發現，疫情給家族企業經營帶來的負面影響是不可避免的，最直觀的結果反映在疫情拖累了企業盈利的增速；但疫情對家族投資的影響相對可控，60.7%的參與者表示疫情期間家族投資與過去投資回報大致持平或獲得增長。

具體來看，超高淨值人群認為他們的家族企業在疫情期間受到的負面影響主要為租金、工資、稅費、融資等綜合成本壓力大，產品銷售渠道受阻，物流不通暢，訂單取消，營收大幅下降，原材料價格上漲，和複工延後導致生產無法正常進行。

（圖片來自《中國家族辦公室白皮書》）

疫情也拖累了家族企業盈利的增速。在疫情期間，56.7%的受訪參與者的家族企業盈利增速有所降低；在這其中，來自房地產（23.5%的受訪者）、金融（14.7%）、工業制造（11.8%）行業的家族企業最多。

不過，疫情對家族投資的影響相對可控。《白皮書》顯示，23.8%的受訪參與者表示，疫情期間家族投資與過去投資回報大致持平。同時，也有36.9%的參與者表示相對過去的投資回報，疫情期間的家族投資都獲得了增長，包括部分家族企業投資漲幅超過8%以上。26.2%的參與者表示，疫情期間家族投資相對過去投資回報略有縮水。

（圖片來自《中國家族辦公室白皮書》）

參與者認為他們的家族企業在新冠疫情期間需要的幫助主要為財富安全保障及保值增值（49.4%）、投資建議（45.9%）、風險規避建議（43.5%）、政策、趨勢研判和解讀（40.0%）和企業發展規劃（28.2%）

同時，《白皮書》稱，在面對不可控事件發生時，未使用家族辦公室的參與者和已使用家族辦公室的參與者所采取的措施截然不同。未使用家族辦公室的參與者較為被動且滯後，在企業層面被迫降低了經營成本，在家族投資層面甚至沒有采取任何措施；而受益於家族辦公室的幫助，已使用家族辦公室的參與者不僅獲得了相關金融機構的資金支持，也改變了投資策略並投資了更穩定的品類。

福布斯中國富豪榜總財富值的飆升折射出了國內財富管理和家族辦公室市場巨大的發展潛力。《白皮書》顯示，實現財富安全保障及保值增值是建立或加入家族辦公室的最核心原因，其次是規劃、培養家族下一代。專業的資產配置、運營服務和風險控制是仍未使用家族辦公室的參與者最希望被提供的服務，其次是法律、稅務、財會等專項服務，這也與企業家家族面臨的痛點相印證。

在需求方面，金融類業務依然是最重要也是最核心的需求，同時，在疫情背景下， 受訪的福布斯上榜企業家均表示在疫情發生後開始重視家族辦公室的生活類服務。除了專業的資產配置、財富保障、財富傳承等金融類服務之外，因為今年的疫情，父母和子女的教育規劃（留學）、身份規劃（移民）、健康管理（醫療）、出行規劃（航空票務）等服務日益在他們心中起到雪中送炭、錦上添花的重要作用。