探索新發展格局下的新趨勢 2021家族財富管理高峰論壇在滬成功舉辦

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“資管新規的出台、證券法的修訂、注冊制的全面實施、海外投資者的參與帶來了資本市場發展的轉機和新機。”嚴弘教授認為，資管新規的推行短期內對一些機構產生了影響，但也避免了行業系統性風險，有利於市場定價機制的改善，為財富管理行業長期健康發展打下了基礎。而打破剛性兌付，大量投資需求面臨模式轉型，財富管理行業迎來巨大發展機遇期。在這個過程中，投資顧問、具有產品評價能力的專業人才的地位凸顯。未來，財富管理機構可抓住行業發展轉型機會，通過專業化、個性化、規範化的服務，為客戶帶來價值。

王歡：未來幾年，中國將迎來權益類投資有利環境

在談到權益投資市場的未來發展時，朱雀基金原董事長王歡認為，未來幾年，中國將迎來權益類投資的有利環境。

王歡進一步分析道，盡管中國面臨著經濟增長速度放緩的壓力，但中國仍然是全球主要經濟體中表現最好的，宏觀經濟背景為權益投資提供了良好的根基，且低利率、寬貨幣的環境仍將維持。而科創板、注冊制、“建制度、不干預、零容忍”方針也為資本市場發展奠定了更好的基礎。同時，居民資產配置向權益類資產傾斜的趨勢不斷加強。因此，在大類資產配置中，可適當增加權益投資的比重。

新時代，家族財富管理需求日益迫切

當前，財富管理正邁入新時代。隨著高淨值人群資產規模的日益增長，其家族財富管理需求也越來越迫切。當下，中國家族財富管理發展現狀如何?

海銀財富副總裁、海銀國際行政總裁蕭文在談到海銀財富家族辦公室的發展時也表示，海銀財富是中國乃至亞洲企業家所信賴的夥伴，是一家堅守長期主義理念的企業。海銀財富家族辦公室通過內地市場與香港市場資源的結合，為客戶帶來優中選優的精品服務，其卓越表現也贏得了行業和市場的認可。海銀財富分別於2020年2月和3月榮膺了WealthBriefingAsia頒發的“大中華區客戶家族最具青睞的財富管理機構”和《亞洲私人銀行家》頒發的“家族辦公室客戶服務”大獎!

圓桌論壇環節，上海交通大學上海高級金融學院教授、上海高金金融研究院院長吳飛、朱雀基金原董事長王歡、上海市海華永泰律師事務所管理合夥人歐陽群、海銀財富首席運營官穆愷、海銀財富家族財富辦公室總經理蔡俊磊等嘉賓圍繞“中國家族財富管理發展現狀”這一議題也展開了深入探討。

吳飛教授表示，家族信托服務需要立足於客戶的需求點，家族信托服務機構不應該充當“藥房”的角色，而是“醫生”的角色，要有能力去開“處方”，客戶願意去哪個信托公司“拿藥”，這取決客戶個人偏好，但是給客戶創造最大價值的則是“處方”。

歐陽群認為，如果沒有對資產做合理劃分，有風險的資產就會流動到沒有風險的資產中，最終導致資產處於有風險的狀態。家族財富管理與傳承首先要解決的問題是有效支配資產的劃分，對風險進行隔離與合理的分割，之後再進行配置與傳承。

蔡俊磊指出，好的家族財富管理服務是在為客戶做家族財富的資產配置過程中，傾向關注企業家精神層面的傳承，對企業家的家庭做完整的梳理，固定企業家的價值觀和使命，再運用稅務、保險等工具，助力其家族“基業常青”。

上海高金金融研究院與海銀財富家族財富白皮書合作正式開啟

值得一提的是，上海高金金融研究院與海銀財富關於家族財富白皮書項目合作簽約儀式於本次論壇上隆重舉行。上海交通大學上海高級金融學院教授、上海高金金融研究院院長吳飛與海銀財富研究院院長丁志遠分別代表雙方簽約。雙方將圍繞“家族財富”這一議題，積極整合各自資源優勢，通過學術理論與實踐結合，旨在為高淨值人群的家族財富管理提供多元豐富的分析框架。

對於此，海銀財富總裁王滇表示：“聚焦家族財富管理業務，不僅表達了海銀財富對於高淨值人群‘創富、守富、傳富’需求的關切，也是我們對財富管理行業未來發展的深刻理解。此次海銀財富與上海高金金融研究院就家族財富白皮書項目展開合作，力求通過推動理論和模式的創新，不斷深化家財業務的內涵，滿足高淨值人群家族財富管理的需求，使其家族基業長青。未來，我們也將通過多維度、多領域的協作與協同，切實推動財富管理行業的可持續發展。”

據悉，本次論壇以“思智共融 價值相生”為主題，致力於為高淨值人群深度解讀前沿學術動態，分享新時代戰略新機遇。此次論壇以線上線下結合的方式舉辦，新華網同步進行了直播。