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2020年信托行業現狀及趨勢，資管新規下信托業面臨的挑戰與轉型

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2020年8月19日 -
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華經艾凱（北京）企業咨詢有限公司官方帳號,優質創作者,財經領域創作者數據來源：中國信托業協會 華經產業研究院整理二、中國信托業經營上行，資本實力穩步提升2020年1季度，雖然受到新冠疫情的沖擊，但信托行業加快轉型升級的步伐，成功抵禦住了經濟和下行壓力，經營收入和主營業務收入同比增長明顯，主營業務占比進一步提升，提質增效進一步顯現。 2020年1季度，信托業實現經營收入255.65億元，較去年同期增長10.88%，增速較2019年末的2.93%顯著提升了7.95個百分點。 數據來源：中國信托業協會 華經產業研究院整理從收入結構來看，2020年1季度，信托業務收入為190.59億元，同比增長13.16%，較2019年末的12.60%增速提升了0.55個百分點，信托業務收入占比為74.55%，較2019年末提升了4.72個百分點，為近4年的第二高水平，僅次於2018年74.80%，投資收益和利息收入分別為45.16億元和12.27億元，較去年同期分別下滑4.21%和2.60%。 數據來源：中國信托業協會 華經產業研究院整理數據來源：中國信托業協會 華經產業研究院整理相關報告：華經產業研究院發布的《2020-2025年中國信托業行業市場調研分析及投資前景預測報告》三、風險暴露仍在持續，但行業風險整體可控隨著風險資產規模的增加以及行業整體信托資產規模的壓降，信托資產風險率也在持續提升。 2020年1季度末，信托業資產風險率為3.02%，較2019年末提升0.35%，但環比增幅較2019年末的0.57%下降了0.22個百分點。 信托行業風險資產規模為6431.03億元，環比增加660.56億元，增幅11.45%。 從同比來看，2020年1季度末信托項目數量和風險資產規模同比增幅分別為61.63%和127.20%。 數據來源：中國信托業協會 華經產業研究院整理從信托行業風險資產分類來看，2020年1季度，三類信托的風險仍在提升。 其中，集合信托風險資產規模為3948.83億元，較2019年末的3451.80億元增加了497.03億元，環比增長14.40%，增幅較2019年末的28.35%明顯下降，集合信托風險資產規模占全部風險資產規模的比重為61.40%，占比較2019年末的59.82%增加1.58個百分點。 單一信托的風險規模為2414.08億元，環比增加150.99億元，環比增幅為6.67%，占全部風險資產規模比重為37.54%。 財產權信托的風險資產規模為68.12億元，較2019年末的55.58億增加12.54億，規模和占風險資產的比重都處於較低水平。 數據來源：中國信托業協會 華經產業研究院整理四、信托行業的發展趨勢1、以服務實體經濟為導向金融是現代經濟的核心地位，其要服務於實體經濟，滿足經濟社會發展和人民群眾的需要，而支持實體經濟發展是信托行業的本源。 應充分發揮信托業在資金配置中對實體經濟的特有優勢，進一步促進實體經濟高質量發展與信托行業的高質量發展。 2、提升資產配置能力目前，我國信托業的規模僅低於銀行業，現已成為第二大金融子行業，其穩健發展對於我國經濟金融穩健運行具有重要的作用。 並且，資管新規還要求金融結構實施淨值化管理，以縮窄固定收益和保本等理財產品的發展空間。 隨著通道業務的退出，信托公司的經營模式發生了較大的轉變，由傳統的代人融資轉向資產管理，既要對已有客戶和潛在客戶進行專業分析，又要根據公司自身風險防控能力和定位細分市場，開展專業的資產管理產品和制定相關管理政策來維護資金端的業務需求。 3、推動服務信托和公益信托業務隨著我國老齡化程度的不斷加劇，信托行業可以主打以受托服務為核心的服務信托，結合金融服務與養老權益推出信托養老產品；還可以與優質的養老服務供應商合作以實現高端機構養老、居家養老和社區養老等多樣化養老方式。 此外，信托行業除了開展資金信托外，還能創新其信托供給，通過高效結合金融服務與財富管理，實現多領域服務的結合，如從員工信托、資產證券化信托、家庭信托、家族信托等方面積極開展業務，通過金融科技等高技術工具以更好地滿足客戶多元化要求。 此外，信托公司還能夠在公益信托方面加大宣傳力度，通過對接扶貧慈善信托將其推廣至更廣泛的領域，包括教育、醫療、養老、殘障特殊人群等，通過與慈善組織等公益機構的積極合作，深化公益信托的社會效果。 4、打造專業財富管理團隊信托行業能夠通過整合資本市場、貨幣市場以及實體領域的資金資源進行高效配置，可以憑借其行業優勢對客戶提供多元化的財富管理方案。 但是，這也加劇了對信托專業人才的需求，即打造一支複合型財務管理團隊，能夠熟悉與掌握金融、法律、財務等專業知識，通過制定專業化的財務管理方案實現客戶的增值訴求。 華經情報網隸屬於華經產業研究院，專注大中華區產業經濟情報及研究，目前主要提供的產品和服務包括傳統及新興行業研究、商業計劃書、可行性研究、市場調研、專題報告、定制報告等。 涵蓋文化體育、物流旅遊、健康養老、生物醫藥、能源化工、裝備制造、汽車電子等領域，還深入研究智慧城市、智慧生活、智慧制造、新能源、新材料、新消費、新金融、人工智能、“互聯網+”等新興領域。 
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華經艾凱（北京）企業咨詢有限公司官方帳號,優質創作者,財經領域創作者

數據來源：中國信托業協會華經產業研究院整理

二、中國信托業經營上行，資本實力穩步提升

2020年1季度，雖然受到新冠疫情的沖擊，但信托行業加快轉型升級的步伐，成功抵禦住了經濟和下行壓力，經營收入和主營業務收入同比增長明顯，主營業務占比進一步提升，提質增效進一步顯現。2020年1季度，信托業實現經營收入255.65億元，較去年同期增長10.88%，增速較2019年末的2.93%顯著提升了7.95個百分點。

數據來源：中國信托業協會華經產業研究院整理

從收入結構來看，2020年1季度，信托業務收入為190.59億元，同比增長13.16%，較2019年末的12.60%增速提升了0.55個百分點，信托業務收入占比為74.55%，較2019年末提升了4.72個百分點，為近4年的第二高水平，僅次於2018年74.80%，投資收益和利息收入分別為45.16億元和12.27億元，較去年同期分別下滑4.21%和2.60%。

數據來源：中國信托業協會華經產業研究院整理

相關報告：華經產業研究院發布的《2020-2025年中國信托業行業市場調研分析及投資前景預測報告》

三、風險暴露仍在持續，但行業風險整體可控

隨著風險資產規模的增加以及行業整體信托資產規模的壓降，信托資產風險率也在持續提升。2020年1季度末，信托業資產風險率為3.02%，較2019年末提升0.35%，但環比增幅較2019年末的0.57%下降了0.22個百分點。信托行業風險資產規模為6431.03億元，環比增加660.56億元，增幅11.45%。從同比來看，2020年1季度末信托項目數量和風險資產規模同比增幅分別為61.63%和127.20%。

數據來源：中國信托業協會華經產業研究院整理

從信托行業風險資產分類來看，2020年1季度，三類信托的風險仍在提升。其中，集合信托風險資產規模為3948.83億元，較2019年末的3451.80億元增加了497.03億元，環比增長14.40%，增幅較2019年末的28.35%明顯下降，集合信托風險資產規模占全部風險資產規模的比重為61.40%，占比較2019年末的59.82%增加1.58個百分點。單一信托的風險規模為2414.08億元，環比增加150.99億元，環比增幅為6.67%，占全部風險資產規模比重為37.54%。財產權信托的風險資產規模為68.12億元，較2019年末的55.58億增加12.54億，規模和占風險資產的比重都處於較低水平。

數據來源：中國信托業協會華經產業研究院整理

四、信托行業的發展趨勢

1、以服務實體經濟為導向

金融是現代經濟的核心地位，其要服務於實體經濟，滿足經濟社會發展和人民群眾的需要，而支持實體經濟發展是信托行業的本源。應充分發揮信托業在資金配置中對實體經濟的特有優勢，進一步促進實體經濟高質量發展與信托行業的高質量發展。

2、提升資產配置能力

目前，我國信托業的規模僅低於銀行業，現已成為第二大金融子行業，其穩健發展對於我國經濟金融穩健運行具有重要的作用。並且，資管新規還要求金融結構實施淨值化管理，以縮窄固定收益和保本等理財產品的發展空間。隨著通道業務的退出，信托公司的經營模式發生了較大的轉變，由傳統的代人融資轉向資產管理，既要對已有客戶和潛在客戶進行專業分析，又要根據公司自身風險防控能力和定位細分市場，開展專業的資產管理產品和制定相關管理政策來維護資金端的業務需求。

3、推動服務信托和公益信托業務

隨著我國老齡化程度的不斷加劇，信托行業可以主打以受托服務為核心的服務信托，結合金融服務與養老權益推出信托養老產品；還可以與優質的養老服務供應商合作以實現高端機構養老、居家養老和社區養老等多樣化養老方式。此外，信托行業除了開展資金信托外，還能創新其信托供給，通過高效結合金融服務與財富管理，實現多領域服務的結合，如從員工信托、資產證券化信托、家庭信托、家族信托等方面積極開展業務，通過金融科技等高技術工具以更好地滿足客戶多元化要求。此外，信托公司還能夠在公益信托方面加大宣傳力度，通過對接扶貧慈善信托將其推廣至更廣泛的領域，包括教育、醫療、養老、殘障特殊人群等，通過與慈善組織等公益機構的積極合作，深化公益信托的社會效果。

4、打造專業財富管理團隊

信托行業能夠通過整合資本市場、貨幣市場以及實體領域的資金資源進行高效配置，可以憑借其行業優勢對客戶提供多元化的財富管理方案。但是，這也加劇了對信托專業人才的需求，即打造一支複合型財務管理團隊，能夠熟悉與掌握金融、法律、財務等專業知識，通過制定專業化的財務管理方案實現客戶的增值訴求。

華經情報網隸屬於華經產業研究院，專注大中華區產業經濟情報及研究，目前主要提供的產品和服務包括傳統及新興行業研究、商業計劃書、可行性研究、市場調研、專題報告、定制報告等。涵蓋文化體育、物流旅遊、健康養老、生物醫藥、能源化工、裝備制造、汽車電子等領域，還深入研究智慧城市、智慧生活、智慧制造、新能源、新材料、新消費、新金融、人工智能、“互聯網+”等新興領域。