恒天基金劉偉明：財富管理數字化關鍵的點是“化”——業態變化，終成企業文化

金融界

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2020第一 財經新金融峰會圓桌論壇恒天基金執行總裁兼首席信息官劉偉明受邀出席（右一）

在峰會的“財富管理數字化現狀與發展趨勢”為主題的圓桌論壇中，恒天基金執行總裁兼首席信息官劉偉明指出：數字化的“化”應該是變化，即技術和業務相融合，業務和數字生態相融合，業務形態會數字化，而數字化最終也將成為企業文化。

劉偉明認為，在財富管理行業，至少在未來可能長達十年的時間內，數字化是“人機結合”的階段，所以恒天基金在踐行數字化的過程中，是以人為本的數字化，重點圍繞著“人”做工作，更多是從客戶、理財師這兩大最關鍵群體落地，最終打造出一個數字化平台，讓財富管理行業的各個參與方，包括客戶、理財師、資管機構以及中後台運營等在平台內高效地做好財富管理。

對於恒天基金打造財富管理數字化文化的過程，劉偉明舉了兩個直觀的例子，一是公司今年首次將“成為一家科技金融企業”的定位提升到戰略層面，二是各業務條線做客戶管理期間更加關注和運用數據化，從業務開展到職能管理都進行了數字化轉型，從關注結果數據到關注過程數據，這也是數字化轉型和企業文化形成的重要結果。

在即將到來的財富管理新十年，客戶經營與管理的難度進一步加大，面對更為複雜的市場環境及客戶需求，財富管理機構所需要的稟賦和過去也完全不同，人海戰術不再是最佳選擇，如何開拓更為多元豐富的獲客渠道和運用專業精准的經營策略變得越來越重要。

恒天基金執行總裁兼首席信息官 劉偉明

在對於未來數字化經濟轉型是否會替代線下面對面業務方面，劉偉明也給出了自己的解讀，劉偉明表示：財富管理行業是非常專業的領域，從客戶的認知到對機構建立信任，再到恒天基金給客戶出具資產配置方案，這其實是很漫長的過程，恒天基金更多是希望通過有溫度、專業的服務把客戶挖掘出來。

對此，劉偉明介紹到，獲客作為全行業都面臨的嚴峻課題，恒天基金也在不斷探索中，並且恒天基金不只是針對高淨值客戶群體，在當前線上線下全面出擊的階段，通過線上“兩微一抖”配合互動活動，線下依托熱門市場活動及場景營銷，把線上的流量變成真正的客戶。“面對客戶，要做的更多是在客戶運營層面，不是用套路把客戶作為流量引進，而是要持續陪伴客戶，與客戶共贏和共成長。”劉偉明說道。

最後，劉偉明還表示，恒天基金作為財富管理行業頭部機構，緊跟技術變革步伐，創造了多個領先行業的金融科技創新成果，借力金融科技力量提升了客戶服務體驗，也期待在數字化轉型浪潮中大有可為，持續造福於客戶、行業和社會。