一位金牌理財師的自白：如何通過財富管理實現工作自由

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她誤打誤撞進入財富管理行業，但因為喜愛一做就是一輩子;她成立過買方工作室，但因為信念的共鳴加入私募排排網成為財富管理合夥人;她剛加入財富管理合夥人不久，就因為平台的賦能和自身的努力迅速實現了人脈資源價值轉化。她就是私募排排網首批財富管理合夥人李燕
，一位知性優雅的女性合夥人，言行之間透露出對財富管理行業的熾愛。

01買方投顧理念一拍即合 李燕毅然決定成為排排網財富管理合夥人

私募排排網財富管理合夥人李燕一直從事財富管理工作，曾經在國內一家綜合性的三方擔任理財師，後來又自己做過合夥人工作室，直到加入私募排排網擔任財富管理合夥人，其從未離開過財富管理行業，一做就是近十年，算得上是財富管理行業少有的金牌理財師。

李燕之所以能跟財富管理行業結緣，其實還挺有意思的，按李燕自己的話來說，其實最開始的時候，她是誤打誤撞進入到了財富管理這個行業，但沒想到的是，做著做著她就喜歡上了這個行業。

不過做好財富管理行業並不容易，中間充滿了艱辛，也遭遇過各式各樣的難題，李燕發自內心的感歎道：“做財富管理遇到的最大的難題可能是產品這一塊。以前接觸的產品品種比較多，有固收類、淨值類以及股權類，淨值類在行情不好的時候，可能回撤會大一點，固收類的遭遇過延期兌付的情況，股權類也常常收益不盡如人意。”

李燕繼續說道，做好財富管理工作，需要的能力還挺多的，也需要時間去沉澱。一方面是提升自己對產品的認知，另一方面就是要多從客戶角度出發，在跟客戶溝通當中，客戶經常會反饋一些信息，這些信息可能你作為專業人士是很懂的，但客戶並不一定懂，所以客戶時時刻刻都會問你問題，你得隨時做好被客戶打擾的准備。

從客戶角度出發，為了能更好的為客戶提供服務，2019年李燕自己創業成立買方工作室。私募排排網財富管理合夥人李燕說：“其實入行第一年，我一直就在想什麼樣的模式可能更貼近現在客戶的角度，中間2018-2019年我也跟做買方模式的理財師投顧做了深入的溝通，認為買方模式可能也是我個人比較喜歡的模式，於是2019年3-4月份離職做了買方工作室模式。“

出來做買方工作室模式的過程中，碰到了產品供給比較少、沒有中後台支持的困境，讓他服務客戶的時間越來越少，反而違背了當初做財富管理的初衷。私募排排網財富管理合夥人李燕表示。不過接下來一個來自私募排排網財富管理合夥人的召喚，讓她找到了新的突破口。

李燕果斷選擇加入私募排排網，成為私募排排網第一批財富管理合夥人，新型財富管理合夥人模式的先行者。李燕坦言：“我之所以那麼快決定加入私募排排網，主要是我非常認同私募排排網想要打造買方投顧精兵團隊，這是最吸引我的一個點，因為買方投顧理念一直是我努力的方向，理念一致的情況下才產生了合作的可能。”

02財富管理平台六大優勢 助力合夥人實現人脈資源價值轉換

沒有想到的是，加入之後，私募排排網帶給了她許多的驚喜，私募排排網財富管理合夥人李燕娓娓道來：

1、產品供給更加豐富了。
以前我做買方工作室的時候，因為量很小，跟管理人談議價空間非常窄，甚至很多好的產品根本就拿不到。而私募排排網專注在私募證券基金這個領域做了十幾年，可以這麼說，在國內沒有任何一家機構的私募產品能夠比私募排排網更豐富更多。私募排排網的數據連接了全國8800多家私募，真的是直連，一對一的連接。而且私募排排網每年要盡調2000家私募基金，每一年在線的私募路演超過了1000場，可以說跟全國所有的私募基金都建立了非常深度、友好、有溫度的合作。

2、讓我能空出更多精力用於服務好客戶。
以前我90%的精力會用於尋找產品以及跟管理人去溝通和了解產品和研究產品，這樣用於跟客戶溝通的時間就變得非常少了，本來理財師的核心工作應該是充分挖掘客戶需求，尋找合適產品匹配客戶需求，但因為花太多時間去尋找和了解產品了，這樣導致跟溝通的溝通就少之又少了，沒辦法全心做好客戶服務。

3、強大的數據庫支持
，私募排排網數據庫非常詳細，一旦鎖定我感興趣的產品，我可以從私募排排網調取曆年來所有的盡調報告進行查閱。還有私募排排網數據庫提供多維度的定量、定性產品篩選，更加方便我尋找到跟客戶需求匹配的產品。

4、定期的培訓支持。
我們每周二和每周四都會有產品培訓，而且培訓的講師除了客戶成功經理外，有時候還會邀請私募機構來培訓。而且我們的培訓並不是以營銷為導向的，能夠誠實的交代產品的優劣勢和損益環境，這樣才能夠讓我們更加客觀的去認識到產品，真正意義上尋找到跟客戶需求完美匹配的產品。其實客戶和理財師都明白沒有完美的產品，而且他們尋找的也並不是完美的產品，而是能滿足他們目前需求的產品。

5、私募排排網現在打造的財富管理合夥人雲平台確實使用非常方便，裏面嵌入了大量的資料以供查詢
，並且能夠直接連接私募排排網數據庫。

6、客戶成功經理團隊後台團隊的支持。
因為每一個產品有很多細節，並不能完全在PPT或者基金合同當中去呈現出來，所以需要有專門財富管理合夥人來服務我們，一旦我們想到什麼問題，或者跟客戶溝通過程中，客戶突然問到我們不懂的問題，這時候可能需要有專門的客戶成功經理來及時為我們解答。

現在的李燕已經通過私募排排網財富管理合夥人平台實現了人脈資源價值轉化。對此，李燕表示，排排網選擇的產品確實挺不錯的，符合客戶的需求。另外就是私募排排網產品挺豐富的，能滿足不同客戶的不同需求，能在客戶進行資產配置上提供非常大的幫助。還有有了私募排排網這個平台進行背書之後，大大提升了客戶對我的認可度。

李燕呼籲合夥人之間應該加強交流，她表示，我們所有的合夥人都在共同成長當中，而且財富管理合夥人也屬於新穎模式，現在國內也沒有標杆性的做財富管理合夥人模式的公司，所以合夥人之間應該加強交流，不管是對行業發展趨勢的意見，還是對產品的認識都可以，因為我們中間有很多合夥人其實是跑了很多私募管理人的，對個別管理人了解比較深，而且每個合夥人看管理人的角度都是一樣的，彼此之間能夠相互學習，共同進步。

最後，私募排排網財富管理合夥人李燕從兩方面闡述了對財富管理行業的一些看法，供所有的合夥人共勉
。

她表示，一方面，剛兌被打破，房地產受限，權益市場擁有非常大的發展空間;

另一方面，高淨值客戶對理財師專業能力的要求可能會越來越高，這種專業能力不僅體現在理財師需要多產品和策略有深入的了解，更要求理財師對大類資產以及家族資產傳承等有清晰的認知，這樣才能更容易獲得客戶的信任。