新華財經｜零售AUM突破10萬億元！招行交出“大財富管理”首張答卷

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新華社北京7月15日電（記者吳叢司）百餘家基金公司、40餘家私募機構、超30家保險公司、25家信托公司、16家貴金屬公司、9家銀行理財子公司，累計代銷各類投資產品8500餘款……這是招商銀行的“大財富管理朋友圈”。

招行15日在北京舉辦首屆“財富生態合作夥伴大會暨財富開放平台發布會”，與現場50多家不同類型的資管機構代表共話大財富管理新生態。

會上，招行宣布其零售AUM（資產管理規模）時點規模已於近日突破10萬億元，成為率先站上10萬億元新台階的股份制商業銀行，這是招行打造“大財富管理價值循環鏈”的首張答卷。

招行相關負責人表示：“面對龐大且迅速增長的客群和AUM，以及客戶越來越多元化的財富管理需求，僅靠招行自身提供服務顯然不夠，這是招行召開本次大會的一個主要動因。我們希望能與合作夥伴形成合力，推動招行大財富管理向數字化、平台化、生態化邁進，為客戶提供更好的投資體驗，開啟全民理財新時代”。

目前，招行零售客戶總量突破1.6億、AUM規模突破10萬億元。該行預計未來五年，每年新增客戶規模預計可達到1500萬，AUM複合增速有望保持兩位數。

面對迅速增長的客群和AUM，以及客戶越來越多元化的需求，招行廣泛鏈接市場資管機構，以“優選產品+長期陪伴”的模式，通過數字化、平台化能力，用信息流連接起從資金端到資產端的多層次、多角色主體，產生網絡和生態效應，以全新的大財富管理生態，合力為招行客戶提供專業的全生命周期服務。

隨著客戶行為的線上化，招行以招商銀行App為依托構建了“財富開放平台”，一端鏈接資管機構和產品，讓招行與外部合作夥伴形成完善的財富管理生態和大循環；另一端則鏈接個人客戶，以“去中心化”的模式，讓客戶不僅能享受招行的服務，也能享受資管機構的專業服務。

招行相關負責人表示：“外界看招商銀行App，可能更多聚焦在客戶端的功能，但這只是冰山一角，水面之下的數字化中台建設，更能顯示招行零售3.0轉型的‘內功’成果”。

站在合作機構的視角，入駐財富開放平台不僅意味著獲得了更多客戶、更大流量，更重要的是，通過直接、頻密地交流互動，能夠加深機構對招行客戶的了解，幫助他們更有針對性地設計產品、開展投資和運作，在客戶、招行與機構三者間形成一種良性循環。

此外，招行還在會上宣布將在全行推行“初心計劃”，重構資產配置方法論、強化數字化財富管理中台發動機，並以金融科技能力為一線客戶經理賦能，幫助他們以更精准、更貼心的方式，深度服務並持續陪伴客戶，進一步提升招行財富管理服務能力。

本文來源：新華社客戶端