積蓄勢能，助力財富管理戰略轉型！50+券商、10+公募都在做同一件事……

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助力財富管理業務戰略轉型

“開展財富管理業務，只有做好投研上的升維，才能做到決策上的降維，”主辦方代表新財富副總經理韋海莉表示。她提到，財富管理已不再是簡單的銷售行為，而是對財富管理機構產品研究能力、資產配置能力、投顧服務能力及品牌價值的綜合考量。

新財富致力於成為中國資本市場的標准提供者，希望繼續通過評選形成選拔機制，選拔出優秀的投顧，帶動投顧個人價值的提升。未來新財富會將財富管理閉門交流會繼續做下去，成為財富管理機構的交流平台，歡迎各財富管理機構能夠參與進來，分享財富管理轉型過程中的先進經驗，記錄行業的變化。

朝陽永續CEO廖冰也認為，隨著居民財富的增長，投資者對投顧服務的需求愈發旺盛，投顧行業將催生包括技術和智能化服務的需求，方法論和服務體系的需求，甚至資產配置策略的創新性需求。

作為本次活動的支持機構，陸家嘴金融城發展局金融航運服務處副處長徐璟表示陸家嘴金融城正在全面對標國際最高的標准以及最好的水平，打造最優的營商環境，希望未來能夠為國內外頂尖的財富管理顧問、基金管理人和分析師提供最佳的溝通交流平台。

目前，我國投顧人數已經突破5萬人，然而優質投顧依然是行業稀缺資源。新財富最佳投資顧問評選是中國最大的投顧競技平台——評選旨在挖掘中國優秀投顧，提升投顧行業專業水平，第三屆新財富最佳投顧評選共有來自94家券商、28家證券咨詢公司的21888人報名參評，報名參評機構基本實現券商全覆蓋。作為資本市場的專業評價機構，新財富願意繼續努力，推動機構重視和培育優秀投顧，助力財富管理業務戰略轉型。

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財富管理轉型需金融科技及專業能力賦能

“財富管理轉型一方面要依賴金融科技的發展，另一方面則需要專業賦能。”中國銀河證券副總裁羅黎明在《中國銀河證券財富管理業務實踐》分享中表示。他談到，一方面公司通過金融科技已實現業務的線上化、互聯網化、智能化，能夠通過智能交易、智能咨詢、智能營銷等滿足投資者的多元化訴求。另一方面，公司將持續提高股票投顧、基金投顧及大類資產配置能力，為客戶提供一對一、有針對性的專業資產配置服務。

投資者最大的財富管理需求是生息

“從資管行業的規模看到，投資者的財富管理需求中80%是生息需求，10%是保險保障需求，還有10%是增值需求，因此生息是最重要的剛需。”嘉實財富總經理陶榮輝在《好金融，常陪伴——大眾理財需要好的投顧服務》分享中談到，要做好基金投顧服務，一是需要成為二級市場的好買手，了解資本市場，還得了解管理人；二是要做生息資產的專家，構建穩定生息類的投顧服務；三是堅持買方立場，以客戶利益為先。

專業指導及規劃能有效增厚投資者收益

“通俗易懂的知識及數據是提高投顧對客戶專業指導及規劃效率的必要手段。”朝陽永續總經理助理、創新業務負責人王義燦在《人與基金的情感糾葛，利用工具賦能投顧》的分享中表示，國際領先機構認為投顧有三大價值，一是資產配置價值，二是財務規劃價值，三是情緒管理價值，其中最重要的是情緒管理價值。專業指導和規劃最能增厚投資者收益。

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圓桌：投資者教育、基金投顧業務、金融科技

圓桌論壇環節，朝陽永續CEO廖冰作為主持人，與申萬宏源證券基金投顧業務負責人來肖賢、中信建投證券投顧業務負責人王寧、易方達投顧機構業務負責人朱昱銘、華夏財富投顧業務負責人江卉、中歐財富投顧業務總監焦楊硬核碰撞，他們結合自身領域經驗，聚焦財富管理，分別從投資者教育、金融科技等幾個方面為參會嘉賓帶來了一場立意深刻的頭腦風暴。

談到投資者教育，申萬宏源證券基金投顧業務負責人來肖賢認為，目前全世界最聰明的人都在做投資，因此產品端反而是最不用擔心的。相較收益率，對投資顧問而言最重要的是做好投顧服務，幫助客戶發覺他自身的需求，再根據公司的策略進行精准的資產配置。

中信建投證券投顧業務負責人王寧表示，要實現財富保值增值，一是選擇好標的，二是引導客戶長期持有。目前財富管理業務產品供給端的質量已非常優秀，因此如果客戶願意承受一定波動，從長周期角度看風險並不大，未來財富管理機構最重要的工作還是對客戶進行投資者教育及培育。為了提高客戶持有周期，財富管理機構需要搭建覆蓋售前、售中和售後的投顧服務體系，售前做好客戶識別，售中對客戶做好預期管理，售後當資產出現波動時做好陪伴式服務。

談及金融科技對投顧服務的影響時，中歐財富投顧業務總監焦楊認為，未來財富管理機構要做好投顧服務，需要用核心數據庫對客戶的資產、風險偏好等特征做精准分析，並以此作為展業基礎。

華夏財富投顧業務負責人江卉則表示，盡管目前各機構都在發展智能投顧，但從實際效果看，投資者還是希望能夠與真人直接交流，因此智能投顧未來還應該傾注一定的精力在於提高真人服務的質量和效率，增加真人的投顧能力，把“智”站在人的後面。

易方達投顧機構業務負責人朱昱銘補充道：“大數據的應用在用戶端和投資端都有長足的進步，但是怎麼連接是個難題，目前智能投顧還是以輔佐投資為主，未來將在客戶畫像、客戶陪伴及客戶服務等方面發揮重要作用。”

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本次活動感謝協辦方朝陽永續，戰略支持機構全景網，特別支持機構陸家嘴金融城。第三屆新財富最佳投顧評選正在如火如荼進行中，感興趣的小夥伴可以登錄第三屆投顧專題頁面了解最新動態。