十年匠心打磨“財富+” 五礦信托再獲殊榮

金融界

萬象大會年度獲獎創作者,北京富華創新科技發展有限責任公司官方帳號

五礦信托財富管理中心副總經理賈若起代表公司領獎

財富管理擁抱數字化轉型

回顧今年，盡管受到疫情沖擊，中國經濟仍呈現較強韌性和複蘇能力。根據《中國私人銀行發展報告（2020）暨中國財富管理行業風險管理白皮書》顯示，中國財富管理行業資產管理規模超百萬億元，增速為全球之最。“非接觸”金融服務讓業界對金融科技有了更深刻的體會，金融業數字化轉型步伐加快，金融科技融合不斷深入。

此次峰會就以“唯變不變 存真求穩 開放生態”為主題，這也與此前五礦信托在外灘大會中主辦的財富管理論壇主題 “開放金融與無邊界合作” 不謀而合。五礦信托財富管理中心副總經理邱昕主持了“財富管理數字化”圓桌論壇。

五礦信托財富管理中心副總經理邱昕（左一）主持圓桌論壇

“財富管理通過金融科技的開放生態，將為企業客戶及高淨值個人客戶更好的實現全市場資產配置，並持續優化財富管理服務。大部分金融機構都在積極地進行數字化領域的布局和拓展，以滿足高淨值客群多元的財富需求。” 邱昕在圓桌論壇環節指出，財富管理向數字化轉型已成為行業共識。

五礦信托在2019年正式推出五礦信托APP，並以APP為核心打造了“財富+”客戶服務的主賬戶，目前已經實現了客戶線上化率98％，產品線上化率93％。

邱昕透露，2020年前三季度，五礦信托APP實現了新增交易客戶數占五礦信托成立10年高淨值客戶總數的1/3。這一舉措是五礦信托在數字化方向的進程之一，也是公司近年來作為信托頭部機構，能夠保持穩健快速發展的一個縮影。

十年薪火 金融科技賦能“財富+”

財富管理的核心是信任。高淨值客戶的財富需求呈現出差異化特征，這樣的服務需要定制化，而這種定制化不完全依賴數據和算法。面對市場的各種變化，具體到投資決策，家庭長期的安排和資產配置，投資策略及行為持續動態發展。在解決了財富管理精度問題之後，想要規模化發展並提升效能，又必須依靠數字化轉型。

五礦信托十年篤行，積極擁抱變化、引領變化，充分利用金融科技，在財富管理等領域堅持創新驅動發展。在致力於向高淨值客群提供“一站式”財富管理及資產配置解決方案的同時，不斷整合全球資本市場和客戶服務資源，持續拓展並優化“財富+”系列VIP尊享服務。

依托五礦信托APP金融科技功能，五礦信托積極嘗試並拓展服務邊界，構建為從線上的活動及服務營銷，到線下客戶經理服務的O2O生態閉環。一方面，財富管理中心積極利用先進管理工具進行線上化管理優化，另一方面，利用微信、APP和各種互聯網平台和工具，豐富了五礦信托“財富+”服務權益的內容，開啟了全新的客戶服務權益體系。

五礦信托將繼續關注KYC（Know Your Customer）和KYP（Know Your Product）的匹配，根據客戶需求、市場需求，建設全光譜產品體系，搭建數字化財富管理平台，充分依托和運用大數據、AI、區塊鏈等金融科技，圍繞客戶、機構和產品，構建起數字信任機制，不斷增強客戶的權益保護並提供增值的財富管理服務。