招行AUM破10萬億，今日發布“財富開放平台”已簽40家合作夥伴

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招行AUM破10萬億，今日發布“財富開放平台”已簽40家合作夥伴

來源：招行微刊

7月15日，招行首屆“財富生態合作夥伴大會暨財富開放平台發布會”在北京舉辦，50多家基金、保險、理財、私募等資管機構，及泛金融領域的嘉賓代表共150餘人，相聚共話大財富管理新生態，一同見證招行發布“財富開放平台”。

招微君作為特派記者，此時正在大會現場，話不多說，大家先跟本君一起圍觀兩條重磅消息！

01

股份制商業銀行首家！

招行AUM首破10萬億

招行副行長汪建中在大會致辭中宣布招行零售AUM（管理客戶總資產）時點規模已在日前突破10萬億大關，成為率先站上10萬億新台階的股份制商業銀行。

AUM是招行大財富管理的核心指標，也是輕型銀行的根基。招行AUM規模從7萬億到8萬億，用了約14個月；從8萬億到9萬億，用了約8個月；而從9萬億到10萬億，僅用了半年。

2021年上半年，招行AUM規模猛增超萬億，超過上年全年增量的七成，無論是增量還是增速，都跑出了大財富管理的“加速度”。AUM突破10萬億，這是招行在打造“大財富管理價值循環鏈”過程中交出的“首張答卷”，也是國內股份制商業銀行財富管理業務發展的全新里程碑。

擁有超1.6億零售客戶，招行的AUM不僅規模大、增速快，結構也有別於同業。以2020年財報公布的數據為例，招行零售存款餘額在AUM中的占比僅21.24%，也就是說，招行已為客戶近八成的資產進行了配置。

今年年初，招行提出打造“大財富管理價值循環鏈”。在資金端，招行從客戶視角的資產負債表出發，“客戶資金不必進我口袋，只要經我管理即可”；而在資產端，招行同樣跳出了銀行視角，“客戶融資不必經我出資，只要由我服務即可”。

汪建中表示，“大財富管理的用意是讓資金與資產通過招行‘相遇’，做社會融資和居民財富的‘連接器’。”面對龐大且迅速增長的客群和AUM，以及客戶越來越多元化的財富管理需求，僅靠招行自身提供服務顯然不夠，“這正是召開本次大會的一個主要動因，希望能與合作夥伴形成合力，推動招行大財富管理向數字化、平台化、生態化邁進，為超1.6億客戶提供更好的投資體驗，開啟全民理財新時代”。

02

發布“財富開放平台”

大財富管理朋友圈壯大

招行宣布將鏈接全市場優秀資管機構，以招行財富開放平台為依托，構建大財富管理新生態，以數字化、平台化、生態化力量，為億級客戶提供更專業的資產配置服務與更貼心的全旅程財富陪伴。

招行財富平台部總經理張東表示，“打造‘大財富管理價值循環鏈’就是要以客戶為中心，在行內整合資源，並與外部的合作夥伴形成大循環，而財富開放平台則是招行鏈接合作機構與客戶的基礎設施”。從這個意義上來說，財富開放平台亦是招行主動參與“平台化”競奪，打造“大財富管理新生態”的一大重要舉措。

入駐招行財富開放平台，招行為各家合作機構提供了可自主掌控的“私域”——招財號，幫助合作機構與招行的客戶建立連接。依托招財號，合作機構可快速搭建包括產品卡片、內容精選、輪播banner等模塊在內的個性化經營陣地，增進客戶對機構與產品的認知。

而對於招行來說，引入財富合作夥伴的目的依然在於服務好客戶的多元化需求。招行極其看重合作夥伴的財富陪伴內容生產能力，並鼓勵他們圍繞宏觀研究、行業資訊、市場異動、投資理念、資產配置、基金季報/月報等關鍵詞，持續生產優質內容，為客戶提供更好的全旅程財富陪伴，讓更多客戶在“長期價值投資”中收獲人生的財富。

目前，已有40餘家機構入駐招行財富開放平台，其中32家已開通招財號。貼心的陪伴會增強客戶對平台的信任，進而帶來更多的複購和財富主賬戶。數據顯示，截至今年6月末，招行陪伴客戶AUM增長率較非陪伴客戶高出約8個百分點。

此外，為進一步提升財富管理的專業服務能力，為客戶創造更好的投資體驗，會上招行還宣布將在全行推行“初心計劃”，重構資產配置方法論、強化數字化財富管理“中台”發動機，並以強大的金融科技能力為一線客戶經理賦能，幫助他們以更精准、更貼心、更輕的方式，深度服務並持續陪伴客戶。

供稿 | 招商銀行總行財富平台部